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投資基金麻煩先學會看基金財報!

發布時間:2019-06-18 21:26:12 已有: 人閱讀

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  每次一到公布基金報告的時候,就能看到投資小白們絡繹不絕地跑過來問關于基金報告的問題。一個問“哎呀這個基金報告怎么看都看不懂啊”,另一個問“這個基金報告能不能不看啊,我覺得沒什么用哎”,最絕的是居然有人問“基金報告是什么?”。

  為了防止買了基金的大家還搞不清楚基金報告的情況,今天就來給大家做一個科普,仔仔細細來分析下基金報告。先簡單介紹下啥是基金報告,基金報告是對過去一段時間內基金的基金投資運作、財務狀況等重要情況的詳細總結,是最為詳盡的信息披露材料。

  基金報告是怎么來的呢?大家不要以為隨便什么公司都能出基金報告,這是專門由基金公司花了很多精力做出來的一份報告,沒有什么能比基金公司更加清楚自己眼皮底下的基金運作情況,可想而知這小小的一份報告里蘊含了多少信息。

  基金的定期報告分為季報、半年報和年報。而這3類基金定期報告披露時間為季報:每個季度結束之日起十五個工作日內;半年報:上半年結束之日起六十日內;年報:每年結束之日起九十日內。這個大家稍作了解就行。

  接下來是我們重點要看的內容,投資者最關注的當然是一只基金的賺錢能力,關系到這一點的就是我們要仔細觀察的,也就是基金凈值表現與基金過往投資業績。橫向與同類型基金做業績比對,這樣選擇的基金未來業績也不會太差。

  以這只基金為例,它近半年凈值業績收益都跑贏了業績比較基準收益率,從這一點看,該基金的整體收益相當優質。

  另外,基金經理作為管理我們資金最重要的一員也不能忽視,一個優秀的基金經理可也是可遇不可求的。數據顯示,2019年以來,已有22家基金公司變更總經理,也就是說,幾乎平均每周都有1家基金公司換帥,基金公司高管幾乎成為行業變動最為頻繁的崗位。下圖,就可以看到基金經理的簡介,來判斷基金經理靠不靠譜。

  最后,還要看基金的投資組合情況,看看是否投資過于集中在一種類型基金上,股票型基金的比例是多少,更關注哪一方面的主體基金等等。

  比如上周(5月6日至5月10日)A場出現起伏震蕩,周一市場低開低走,隨后三個交易日三大股指震蕩下行,周五出現大幅反彈。我認為市場走向不太好,可能還會持續震蕩下去,但基金經理卻看好市場,認為市場本身存在回調需求,但A股長期向好趨勢不改。這種時候,如果不是專業投資者的話,還是建議按兵不動,等待后續發展,平時多加關注,一有不好的苗頭就可以趕緊換基,選擇一個和自己風格契合的基金產品。

  基金報告也不是萬能的,雖然能從中看出很多東西來,但畢竟時效性比較差,可以說隔得越久,參考性越差。時間就是金錢,我們還是要每隔幾天就看下自己持有的基金,要有自己的主觀判斷。

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